湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū)

（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕31號(hào)）

當(dāng)事人：紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司

地 址：湖北省武漢市洪山區(qū)歡樂(lè)大道75號(hào)駿業(yè)財(cái)富中心A座12樓

主要負(fù)責(zé)人：劉軍榮

當(dāng)事人：許家杰

身份證件種類及號(hào)碼：身份證42010619730427XXXX

住 址：武漢市武昌區(qū)

職 務(wù)：時(shí)任紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司業(yè)務(wù)部臨時(shí)負(fù)責(zé)人兼宜昌中支總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司（以下簡(jiǎn)稱“紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司存在以下違法行為：

一、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司于2020年12月29日至2021年2月27日承保的187筆車險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單標(biāo)的均為省外車輛，上述業(yè)務(wù)超出紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，涉及保費(fèi)49.57萬(wàn)元。

時(shí)任紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司業(yè)務(wù)部臨時(shí)負(fù)責(zé)人許家杰對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書(shū)、相關(guān)情況說(shuō)明、承保清單、詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。

二、編制虛假資料

2020年，紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司以服務(wù)費(fèi)、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)費(fèi)、宣傳用品費(fèi)等名義列支費(fèi)用28.81萬(wàn)元，套取資金用于車險(xiǎn)業(yè)務(wù)維護(hù)。

時(shí)任紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司業(yè)務(wù)部臨時(shí)負(fù)責(zé)人許家杰對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書(shū)、相關(guān)情況說(shuō)明、財(cái)務(wù)憑證、銀行流水、詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

（一）上述“跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”的行為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條“保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司予以警告并處3萬(wàn)元罰款的行政處罰，對(duì)許家杰予以警告并處1萬(wàn)元罰款的行政處罰。

（二）上述“編制虛假資料”的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對(duì)紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司處以15萬(wàn)元罰款的行政處罰。

根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)許家杰予以警告并處1萬(wàn)元罰款的行政處罰。

綜上，我局決定對(duì)紫金財(cái)險(xiǎn)湖北分公司予以警告并合計(jì)罰款18萬(wàn)元的行政處罰；對(duì)許家杰予以警告并合計(jì)罰款2萬(wàn)元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2022年9月13日

注：

套取資金在金融行業(yè)中較為常見(jiàn)，在過(guò)往的一些案例中也較為普遍，通常采取虛開(kāi)發(fā)票的方式，這種情形下金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被發(fā)現(xiàn)有幾種情況，一種是被稅務(wù)機(jī)關(guān)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、一種是被動(dòng)連鎖反映、再有就是被其他有關(guān)部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)（如，銀保監(jiān)會(huì)、紀(jì)檢監(jiān)查部門(mén)、證監(jiān)部門(mén)、財(cái)政部門(mén)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等）。